一条价值3万余元的备注信息

发布日期:2018-05-17 10:36:13  点击量:6425   信息来源:资阳农商银行

资阳农商银行警银联手破电信诈骗迷局

 

编者按:4月29日,资阳农商银行丰裕支行、营业部,联手雁江区丰裕派出所、大北街派出所,成功阻止了一起典型的电信诈骗事件,确保了客户3万余元资金的安全。

 

一条价值3万余元的备注信息

 

4月29日上午10点左右,资阳农商银行营业部一细心的柜员在给一女客户小李(化名)办理取款业务的时候,猛然看见电脑屏幕上跳出一条异常信息,信息提示该客户“疑似被诈骗”,后边还留有派出所电话,该柜员立即联系了派出所报警。原来该客户果真掉入电信诈骗的迷局,警银联手,破解骗局。

 

发现异常 立即备注

29日上午8:30,资阳农商银行丰裕支行迎来了神色慌张的夫妇俩,称是存款客户小李的父母。从她们慌乱的语言中,柜员明白,其女儿小李昨日下午外出未归,电话一直打不通,但知道她是带了存单和银行卡外出,可能遭遇被骗。目前存单和银行卡是找人、防骗的唯一线索。但存款本人未到场,相关手续不足,怎么办理挂失或止付手续呢?派出所的同志也认为证据不足,立不了案,不能出具冻结止付的手续。“老百姓的事是天大的事,就是我们自己的事”。警银双方一致认为,现在群众有困难,怎么能坐视不理,不能让群众人财两空。派出所与丰裕支行共商,并征得客户亲属的同意,事不宜迟,决定马上在存单信息里备注“疑似被诈骗”和丰裕派出所联系电话的备注信息,以便第一时间掌握事件发展态势、不失时机采取行动。同时,建议其家人可以通过手机银行等自助平台以采取连续输错密码的操作,先行锁死小李的银行卡。

 

神迷失踪  引发警情

据悉,小李的父母于4月28晚上9点左右,焦急万分到丰裕派出所报案,说他们的女儿小李下午5点过独自出门后一直未归,电话也一直打不通,请求民警帮助查找。接警后,民警立刻展开调查,并从小李弟弟那里获得了重要线索。其弟说,姐姐出走的时候慌慌张张、神神秘秘的,像是遇到了麻烦,带了存单。派出所通过其弟弟,还找到了她接电话时做记录的本子,上面记着“四川省通讯管理局”“北京市延庆刑侦队余小亮”及一些类似电话号码的杂乱信息。民警试着拨打过去,对方表示确是延庆刑侦队,但没有余小亮这个人。根据这些信息综合分析,民警判断小李可能遭遇了电信诈骗,于是他们一方面将情况向雁江区公安分局指挥中心汇报,一方面兵分两路对丰裕及慈祥、东山等周边场镇的银行、旅馆展开搜索,希望找到有用的线索。

 

警银联手 破解迷局

就在资阳农商银行丰裕支行备注信息并留下电话后约半小时左右,丰裕镇派出所电话响起。这就出现文章开头的场景——资阳农商银行营业部柜员发现备注信息,利用办理业务空档,立即联系了丰裕派出所。接到银行电话,民警迅速赶到农商银行营业部,在大北街派出所民警的协助下,将正要办理转款手续的小李接回了派出所。此时的小李还没醒悟过来,对民警依然十分戒备,不但拒绝了民警察看手机信息的要求,还在去派出所的路上删除了部分手机通讯信息。

 

还原真相  水落石出

经过民警的耐心开导,小李说出了实情。原来,4月28下午5点左右,小李接到一个自称是四川通信管理局的陌生电话,说有人用小李的身份在北京办卡发送大量中奖短信,要对小李手机实行强制停机。小李否认后,对方说她必须向北京警方报案,并帮她接通了一个“警官”电话,这个所谓的“警官”答应帮她查清此事。他说在北京有人用小李名字在招商银行办了一张银行卡洗黑钱,性质严重,要刑事通缉。“警官”还说做电话笔录,要找一个安静的地方。在“警官”的诱导下,单纯的小李一步步陷入了圈套,并按照其要求独自出门,关闭手机、微信、QQ,以他人的名义住进了一家小旅店,用“警官”给她申请的微信号进行联系。第二天上午,小李就按照“警官”指令进城办理转款。先后两次在ATM机上操作,都因银行卡被锁而没有成功,后又到营业大厅办理转款业务,最后被警方和银行及时制止,保住了她几年辛苦攒下的3万余元存款。

 

事件回放  经验点睛

遇事不推诿。在整个过程中,要实现存款常规的挂失止付或冻结扣划条件均不足。资阳农商银行营业部或丰裕支行均未生搬硬套执行教条推卸责任,而是以客户利益至上的原则,主动作为,灵活执行制度,争取到阻止电信诈骗的第一时间和先机。

联手成合力。在事件处理中,资阳农商银行两个网点、涉及到的两个派出所,跨界携手、相互协作,共商既保护群众利益、又坚持依法合规之策,家人也主动配合,从而形成强大合力,成功阻止电信诈骗行为得逞。

措施巧得当。在按储蓄管理条例无法止付、案件立案条件不足的情况下,银行采取备注信息、果断报警,派出所采取主动了解警情、留下联系方式、第一时间出警,客户家人采取及时报警、主动配合银行、巧妙利用银行自助平台锁定存款等有效措施,果断保护了存款人的利益。     (图文:唐智宏)

 


 


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